Emocje w działalności inwestycyjnej odpowiadają za wysoki odsetek traderów, którzy opuszczają swoje konta w pierwszych miesiącach działalności. Silna chęć szybkiego zarobienia pieniędzy prowadzi ich do popełniania licznych błędów, które są wykorzystywane przez profesjonalnych inwestorów. Potrafią statystycznie odgadnąć, jak zachowa się rynek w określonych sytuacjach gwałtownych wzrostów i spadków. Magiczne myślenie inwestora-tradera, jego nadmierny optymizm, daje mu fałszywe poczucie kontroli nad rynkami. Jest to całkowicie nieracjonalne, ponieważ rynki są nieprzewidywalne, zmienne, możliwe do manipulowania, niepewne i podlegają czynnikom politycznym, ekonomicznym i cyklicznym. Strach stoi również za emocjonalnymi i impulsywnymi zachowaniami, które prowadzą nieprofesjonalnego tradera do błędnych obliczeń, które są bardzo szkodliwe dla jego finansów.
Co jest prawdziwym źródłem strat?
Początkujący inwestor może powiedzieć sobie: “Mam pecha w biznesie”. Jak umiejętności biznesowe wpływają na sukces? Sukces opiera się na umiejętnościach. Porażka wynika z braku umiejętności lub strategii. Czynnik szczęścia również istnieje. Chociaż może być bieg pecha, prawda jest taka, że zdolność do handlu na giełdzie, aby skorzystać z możliwości, które prezentują się, plus trochę szczęścia, powoduje sukces. Ważna jest wiedza o wpływie strat na niedoświadczonego inwestora. Asymetryczna strata uruchamia procenty odzysku, w taki sposób, że czyni niewykonalnym powrót do sytuacji wyjściowej na koncie tradera. Dowody te wyzwalają emocjonalność, która jest tak szkodliwa w obiektywnej działalności inwestycyjnej i w ramach trading planu. Asymetryczna strata prowadzi tradera do nieposkromionej chęci szybkiego odzyskania tego, co stracił, wprowadzając go w stan umysłu pełen niepokoju i złości, co jest podstawą do popełniania jeszcze bardziej dramatycznych błędów.
Jakie są uprzedzenia mózgu, które często prowadzą do niepowodzeń inwestycyjnych?
Istnieje wiele decyzji lub “odchyleń” w nieracjonalnym zachowaniu człowieka, które mają swoje źródło w różnych informacjach przechowywanych w mózgu. Informacje te są podstawą do podejmowania decyzji, w tym decyzji ekonomicznych. Jest to przedmiot nauk o zachowaniach ekonomicznych, neurofinanse lub “zachowania finansowe”. Skłonności mózgowe (jest ich kilka) wynikają z konsekwencji podejmowania decyzji z trzech bardzo różnych obszarów mózgu: Mózg reptilianowy, bardzo prymitywny, przygotował się do przetrwania. Mózg limbiczny, bardziej wyewoluowany, pochodzenie emocji i uczuć. Mózg neurokorowy, w którym rezyduje logiczne, racjonalne myślenie. Ten mózg powinien zawsze działać w analizie technicznej lub fundamentalnej, aby dokonać inwestycji wszelkiego rodzaju. Zajmuję się tutaj tylko niektórymi z tych poznawczych tendencji w inwestycjach.
Prymitywny mózg jest przyczyną emocjonalnego uprzedzenia. Zostało to naukowo udowodnione poprzez skany mózgu, jak również testy reakcji fizjologicznych (ciśnienie krwi, zmieniona częstość akcji serca, pocenie się rąk, suchość w ustach, itp.), że człowiek reaguje dwa razy bardziej na utratę niż na zysk. Kiedy ktoś traci, jego ból z powodu utraty pieniędzy będzie napędzał go do “zemsty” lub pokonania rynku. Co się dzieje, że rynek ma w nosie to, że ktoś traci swoje pieniądze. Takie jest prawo: gdy ktoś wygrywa, ktoś traci.
Jak traderzy mogą lepiej zarządzać swoimi emocjami i nie ulegać presji?
Najistotniejsze to traktowanie handlu jako “narzędzia inwestycyjnego”, które należy rozpatrywać w celu osiągnięcia celów ekonomicznych, co może prowadzić albo do stałych zysków w czasie, albo do utraty rachunku. Celem wszystkich osób powinno być zwiększanie bogactwa i generowanie zysków, dlatego sposób myślenia powinien być szeroki, aby dokonać odpowiedniej “selekcji aktywów”, która pomoże im osiągnąć cele.
W skrócie – jeśli dana osoba zdecyduje się na handel, oprócz wiedzy z zakresu analizy technicznej i zarządzania pieniędzmi, potrzebuje skupienia się na swoich celach, motywacji, emocjonalnego i mentalnego zarządzania sobą oraz silnej dyscypliny. Jeśli tak, to trading może stać się potężną ścieżką do samodoskonalenia i rozwijania skutecznego sposobu myślenia.
Tak jak sportowiec osiąga lepsze wyniki z trenerem, tak psycho trading jest specjalnością, która pomaga traderowi iść do przodu znacznie szybciej, pewniej i z lepszymi wynikami, niż zrobiłby to samodzielnie.
